Santander Río

Online Banking Cash Management

Online Banking

Las grandes empresas corporativas necesitan una herramienta integral para automatizar procesos y reducir costos, mejorando la calidad de gestión comercial y financiera y el intercambio de información entre los distintos partícipes de su comunidad de negocios.

Online Banking Cash Management, nuestra solución e-business basada en tecnología Internet, permite a nuestros clientes corporativos llevar a cabo la gestión completa de cobros y pagos a través de una herramienta integral confiable, verdaderamente eficaz y completamente segura.

Operaciones disponibles en Online Banking Cash Management

Online Banking Cash Management abarca una amplia gama de productos para que nuestros clientes aumenten la calidad en su gestión de pagos, cobranzas y conciliaciones:

  • Pago Directo
  • Recaudaciones y/o Cobranzas
  • Pagos Interactivos
  • Pago a Proveedores
  • Pagos Voluntarios
  • Acreditación de Haberes
  • Transferencias de fondos
  • Administración de Cartera de cheque de pago diferido
  • Pedidos de chequeras
  • Consultas de saldos, movimientos y extractos de cuentas aptos para conciliación automática
  • Comercio Exterior
  • Log de auditoria en tiempo real

Beneficios

Potente

Permite a las empresas realizar sus operaciones de cobros y pagos en forma más eficiente, trasladando al Banco funciones que no son el foco de su negocio y automatizando las conciliaciones.

Opera en forma electrónica en tiempo real y dentro de un horario más amplio que el bancario, accediendo simultáneamente al seguimiento de las transacciones monetarias, y a la información comercial asociada en tiempo real.

Online Banking Cash Management es compatible y completamente integrado con Infocash, la solución de banca electrónica regional del Santander Central Hispano, permitiendo ejecutar transacciones locales a tesorerías regionales centralizadas.

Seguro

Otorga máxima seguridad en el manejo de la información y el flujo monetario. El mecanismo de encripción SSL 128 bits asegura la confidencialidad de la información, mientras que la firma digital mediante certificados digitales de 1024 bits emitidos por una autoridad certificadora externa al banco identifica usuarios que inician transacciones y resguarda que no se produzcan cambios entre las órdenes electrónicas impartidas por las empresas y lo recibido por el banco.

Mantiene registros de auditoria completos de todas las transacciones.

Abierto

Se encuentra completamente basado en Internet, lo que permite ser utilizado por los representantes de las empresas desde cualquier lugar. Su esquema de seguridad es totalmente basado en standards abiertos.

Integrable

Permite la administración de diferentes niveles de acceso al servicio establecidos por la empresa.
Dispone de la infraestructura esencial para soportar el comercio electrónico entre empresas, permitiendo a través de su sistema integrado de información entre los actores intervinientes incrementar la confiabilidad en la comunidad de negocios.

Consultas de inversiones en Online Banking Cash Management

  • Consulta de Movimientos: Permitirá a los clientes de Custodia Global consultar sus movimientos dentro de un período de fechas que no supere los 3 meses de antigüedad al día de la fecha. Visualizando en la misma información de Custodia, Fondos Comunes de Inversión, Plazos Fijos en Custodia y Cuentas. de efectivo.
  • Consulta de Saldos: Permite consultar su tenencias al momento. Visualizando en la misma, información de Custodia, Fondos Comunes de Inversión, Plazos Fijos en Custodia y Cuentas. de efectivo  En esta funcionalidad solo se podrán consultar los saldos del día.
  • Consulta SSN: Esta funcionalidad está orientada a las compañías de seguros y este reporte les servirá a las mismas para cotejar la información que envió el Banco Santander Río a la SSN (Superintendencia de Seguros de la Nación) de la Compañía de Seguro.

Imágenes de cheques

La nueva consulta de imágenes de cheques le permite visualizar los valores depositados y girados hasta 60 días atrás, facilitando su búsqueda por los siguientes criterios:

  • Fecha y numero de cuentas
  • Número de boleta de recaudación
  • Número de cheque

Una vez desplegados los resultados de la búsqueda, puede ordenarlos por cheque, importe, fechas, depósitos y estado. Si desea obtener más información sobre cada resultado, puede acceder desde la opción ver detalle para visualizar el frente y dorso del cheque o descargar la imagen. Además, es posible descargar a su pc el listado de todos los resultados en formato Excel.

Extracto de cuentas

Desde  la transacción resumen de cuenta online, usted podrá tener disponible el mismo extracto que recibe a través del correo postal. Desde Online Banking Cash Management podrá consultar  las últimas 12 liquidaciones disponibles para sus cuentas.
 

Además,  si se suscribe a resumen de cuenta online, tendrá los siguientes beneficios:

  • Confidencialidad: Los extractos, solo podrán ser visualizados por los usuarios que tengan el perfil de acceso en Online Banking Cash Management.
  • Imprimirlo o guardarlo en su pc.
  • Evite demoras: El extracto se encuentra disponible en Online Banking Cash Management, el mismo día que es generado desde el Banco.

Pago de Servicios e Impuestos

Ahora usted puede pagar los servicios e impuestos de su empresa desde la sección Pagos de Online Banking Cash Management. 

Además, puede organizar una agenda de vencimientos, adherirse al débito automático y consultar los comprobantes de los pagos realizados.

Hay más de 1.900 empresas de servicios e impuestos disponibles para pagar: Teléfono, Impuestos Provinciales y Nacionales, Luz, Agua, Celular, Internet, Seguros, etc.

Conozca las ventajas que le ofrece este servicio:

  • Más fácil: Con sólo realizar el primer pago de sus impuestos o servicios, Online Banking Cash Management le informará los próximos vencimientos por email o teléfono celular
  • Más confiable: Puede guardar, imprimir y consultar en su PC los comprobantes de todos sus pagos
  • Más práctico: Posee un calendario de vencimientos para optimizar la organización de sus recursos
  • Más cómodo: Le permite adherirse al débito automático de los servicios y realizar modificaciones o bajas desde su PC
  • Más seguro: No moviliza dinero en efectivo

Pagos por Internet BtoB: medio de pago para recaudadoras

Los clientes de su empresa podrán realizar sus pagos a través de Internet, pudiendo seleccionar cuentas que posea en Santander Río o en cualquier otro banco del sistema financiero.

El principal beneficio de esta nueva funcionalidad es que la empresa recaudadora obtiene información online de los pagos que se van realizando, el detalle de los mismos y si la transferencia realizada se encuentra pendiente o acreditada.

Cuenta además con una única rendición para todas las formas de pago vigentes.

Esta alternativa complementa los medios de pago actualmente vigentes:

  • Débito en cuenta de Santander Río con crédito en el día
  • Débito en cuenta en cualquier banco del sistema con crédito en 72 hs
  • Débito en cuenta en otros bancos con crédito en 24 hs

Para acceder a este servicio, sus clientes deben tener acceso a Online Banking Cash Management y adherirse al módulo BtoB de Interbanking desde: http://www.interbanking.com.ar

Cheques CFU

Ahora Online Banking Cash Management le brinda una importante funcionalidad para sus depósitos de Cheques CFU.
Este servicio consultivo le permitirá conocer con un mayor nivel de detalle todos sus movimientos de valores al cobro de su cuenta, contando con información sobre:

  • Sus Liquidaciones
  • Sus cheques CFU depositados
  • Sus cheques CFU acreditados

¿Qué beneficios ofrece?

  • Mayor amplitud horaria para la consulta del estado de sus cheques CFU
  • Información sobre sus cheques CFU depositados y acreditados: fecha de depósito, banco girado, código postal, número de cheque, importe, plazo, fecha de acreditación, número de cuenta de crédito
  • Liquidación con el mismo formato que tienen los comprobantes que actualmente retira en su sucursal
  • Posibilidad de guardar la información en su PC, incluirla en su sistema de gestión o bien abrirla en una planilla de cálculo
  • Consulta histórica hasta 30 días anteriores al momento de la consulta
  • Mayor seguridad en la distribución de la información (encripción de los datos y esquema de perfiles por usuario)

Consulta de permisos de embarque

Los exportadores pueden consultar en línea los estados de situación de los permisos de embarque.
Esta aplicación de Online Banking Cash Management le permite:

  • Acceder a la información consolidada registrada en el Sistema SECOEXPO de la AFIP y a la información del BCRA sobre el seguimiento de ingreso de las divisas
  • Un seguimiento histórico de todos los permisos de embarques asignados a Santander Río
  • Información en línea de los siguientes datos del permiso: número de permiso de embarque, fecha de oficialización, fecha de embarque, fecha de vencimiento, FOB total en divisas, estado de situación
  • Consultar la información por pantalla o transferir la información al disco rígido de la PC de su empresa (archivo de texto o Excel)

Comercio Exterior en Internet

Todas las empresas clientes que operan con Online Banking pueden cursar sus operaciones del exterior electrónicamente. 

La herramienta le facilita completar e imprimir todos los formularios requeridos para sus operaciones de comercio exterior, sin necesidad de retirar los formularios en la sucursal del Banco.

Los formularios ejecutan validaciones en línea de los datos ingresados evitándole demoras en las presentaciones de las transacciones con el Banco. 

Como ayuda, usted encontrará los check list de cada operación de comercio exterior, conteniendo información sobre formularios requeridos, documentación adicional, lugares de entrega de la documentación, plazos de las operaciones, etc, que lo guiarán exitosamente en el proceso completo con el Banco.

Publicación en línea de deuda comercial

El servicio de Cobranzas Interactivas con Publicación de Deuda le permite actualizar en línea los documentos que sus clientes le adeudan, mejorando la comunicación entre su empresa y el Banco porque se publican al instante las novedades en nuestras sucursales y en los canales electrónicos Online Banking.
De esta forma, sus clientes pueden abonar los documentos en el mismo día de la publicación.

Pedido de impresión de Boletas de Recaudación

A través de Online Banking Cash Management, y por medio de un esquema de autorización de pedidos, Usted puede solicitar la impresión de boletas de Cobranza Electrónica, Electrónica Plus y CPD desde su PC.

¿Qué beneficios ofrece?

  • Mayor amplitud horaria para realizar los pedidos
  • Permite definir el lugar de entrega.(*)
  • Mayor seguridad y agilidad en los pedidos
  • Sin costo adicional.

(*) En el caso de entrega en el domicilio de la empresa, el servicio de delivery tiene un cargo adicional.

Consultas de Trasferencias por Servicios de Comercio Exterior

Mediante este servicio, Usted puede visualizar a través de Online Banking Cash Management las "Transferencias por Servicios" realizadas al exterior.

¿Qué beneficios ofrece?

  • Mayor amplitud horaria para las consultas de operaciones de transferencias
  • Información en línea de los siguientes datos de la orden: número de operación, beneficiario, banco destino, importe, moneda, fecha de liquidación, concepto y cuenta de débito de los fondos en Santander Río
  • Posibilidad de impresión y de guardar el archivo de la liquidación y mensaje Swift de la Transferencia
  • Acceso a información en línea de las liquidaciones y mensajes Swift de los últimos 30 días
  • Módulo de Comercio Exterior integrado al resto de los servicios de Cash Management por Internet de Santander Río, donde la empresa puede consultar y realizar operaciones sin necesidad de cambiar de canal según el servicio

¿Cómo se comienza a operar Online Banking Cash Management?

Simplemente completando la solicitud de adhesión y presentándola a su oficial transaccional.

¿Se puede acceder a Online Banking Cash Management desde cualquier computadora?

Sí, con Online Banking Cash Management su empresa podrá acceder desde cualquier computadora conectada a Internet desde cualquier lugar, en cualquier momento.

¿Qué seguridad tiene mi empresa de las transacciones operadas a través de este canal?

Con Online Banking Cash Management su empresa cuenta con ventajas adicionales significativas en relación a otros canales:
Confidencialidad de la información, ya que la información viaja encriptada, e integridad, asegurando que no se produzcan cambios entre las órdenes electrónicas impartidas por las empresas y lo recibido por el Santander Río.

¿Mi empresa tiene forma de verificar qué empleados han operado a través de Online Banking Cash Management?

Sí, Santander Río emite para cada usuario certificados digitales que identifican y garantizan la identidad del operador. Además, dicha aplicación, permite visualizar un log de actividades con los datos del último usuario.

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